• +7 (495) 729-55-55 единая справочная служба
  • +7 (800) 100-33-22 бесплатно для России
  • +7 (495) 729-55-29 поддержка банковских карт
  • info@banksoyuz.ru

Закажите звонок

Факторинг


Банк СОЮЗ (АО) предлагает индивидуальные решения в области факторингового финансирования для Поставщиков федеральных торговых сетей, торговых компаний, промышленных предприятий, автопроизводителей и автодилеров. 

Перечень торговых сетей
  • ГК АШАН
  • ГК Магнит
  • ГК Дикси
  • ГК METRO Group
  • ГК Леруа Мерлен
  • ГК М-Видео
  • ГК ОБИ
  • ГК О’Кей
  • ГК Лента
  • ГК X5 Retail Group
  • ГК Эльдорадо
  • ГК Нестле
  • ГК Гиперглобус 
  • ГК Касторама
  • ГК Мегафон
  • ГК Билла
  • ГК Вымпелком
  • ГК МТС
  • ГК Азбука Вкуса
  • ГК Магнолия
  • ГК Технопарк
  • ГК OZON
  • ГК ВкусВилл
  • ГК МясновЪ

Факторинг - это комплекс услуг, оказываемых Поставщику, работающему на условиях отсрочки платежа, который включает: 

  • беззалоговое финансирование под уступку дебиторской задолженности
  • управление дебиторской задолженностью
  • проверку новых Покупателей
  • сбор и обработку платежей контрагентов
  • консалтинговые услуги
  • прочее 

Основная цель факторинга - увеличение объема продаж Поставщика за счет сокращения кассовых разрывов и предоставления дополнительных услуг. 

В настоящий момент Банк предлагает следующие виды факторинга:

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом (англ. recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает беззалоговое финансирование и ряд дополнительных услуг: проверка дебиторов, управление дебиторской задолженностью, работа с просрочками и т.д.; однако в случае невозможности получения задолженности от Покупателя в полном объеме, Клиент обязан вернуть Фактору полученные денежные средства в срок, установленный Договором факторинга.


  • Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
  • Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
  • Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
  • Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Факторинг без регресса

Факторинг без регресса (англ. non recourse factoring) - Клиент уступает Фактору дебиторскую задолженность, в обмен на которую получает финансирование и ряд дополнительных услуг, но в случае неуплаты Покупателем задолженности Фактор не имеет права требовать от Клиента возврата финансирования. При данном виде факторинга риск неплатежа полностью ложится на Фактора.

  • Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
  • Фактор оплачивает до 90% суммы поставки.
  • Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
  • Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Открытый факторинг

Открытый факторинг (англ. disclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и платит по договору поставки на реквизиты Фактора.

Закрытый факторинг

Закрытый факторинг (англ. undisclosed factoring) - вид факторинга, при котором Покупатель не уведомляется об уступке права денежного требования Фактору и продолжает платить на реквизиты Поставщика, который потом перечисляет данные денежные средства Фактору.

Преимущества факторингового обслуживания в Банке СОЮЗ (АО): 

  • индивидуальный подход к каждому Клиенту
  • беззалоговое финансирование
  • бессрочный договор
  • оперативное принятие решения о факторинговом обслуживании
  • увеличение лимитов по мере роста Вашего бизнеса
  • программное обеспечение, позволяющее получать всю необходимую информацию в режиме онлайн
  • оперативный пересмотр лимитов на Покупателей (Дебиторов)
  • установление лимитов на федеральные торговые сети без истории работы (перечень сетей)
  • установление лимитов с учетом сезонности бизнеса
  • отсрочка платежа до 240 дней
  • отсутствие требования по открытию расчетного счета в Банке
  • возможность получения дополнительных банковских услуг в режиме «одного окна» 

Классическая схема факторинга выглядит следующим образом: 


  • Поставщик отгружает товар с отсрочкой платежа.
  • Фактор оплачивает до 90% от суммы поставки.
  • Покупатель оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора.
  • Фактор перечисляет на счет Поставщика оставшуюся сумму за вычетом комиссии за факторинговое обслуживание.
Преимущества факторинга по сравнению с кредитом и овердрафтом:

Факторинг - это комплекс услуг, которые получает Поставщик в обмен на уступку дебиторской задолженности. В отличие от кредита и овердрафта факторинг имеет ряд преимуществ:

параметр 

факторинг

кредит

овердрафт

 целевое назначение

отсутствует

да

отсутствует

погашение

погашение производит Покупатель в сроки, установленные Контрактом между Поставщиком и покупателем

жестко установленные сроки погашения

определяется сроком транша

обеспечение

не требуется

требуется

необходимо поддержание оборотов по счету

размер финансирования

не ограничен, увеличивается с ростом продаж

ограничен заранее установленной суммой

лимит устанавливается из расчета доли от месячных поступлений на счет Заемщика

срок финансирования

бессрочно

ограничено сроком договора

ограничено сроком договора

оказание дополнительных услуг

работа с дебиторской задолженностью, сбор платежей, проверка новых Дебиторов

расчетно-кассовое обслуживание

расчетно-кассовое обслуживание

Дополнительную консультацию по вопросам факторингового обслуживания Вы можете получить по телефону: (495) 729-55-55, доб.: 4-32-63; 4-32-61; 4-32-32. E-mail: factoring@banksoyuz.ru